Más de 20 personas detenidas en Málaga por estafas mediante créditos de financiación

La Policía Nacional ha detenido a una treintena de personas miembros de una red dedicada a la estafa mediante créditos de financiación que nunca devolvían. En un comunicado han explicado que de los 31 detenidos, 23 han sido en la provincia de Málaga, y los otros ocho repartidos en Huelva, Córdoba, Cádiz, Pontevedra y Murcia. Se estima que la organización habría obtenido ocho millones de euros de beneficio con estas actuaciones. Durante el desarrollo de la operación los agentes también han recuperado 12 vehículos

Según ha informado la Policía Nacional, esta red dedicad a la estafa estaba formado por una estructura de tal dimensión, que se les atribuyen 170 operaciones de financiación por todo el territorio nacional, según ha informado la Policía Nacional en un comunicado.

Cómo trabajaba la red de estafadores

Tras las investigaciones, los agentes llegaron hasta una organización criminal "cuidadosamente diseñada, en la que los arrestados fueron creando una amplia red de empresas interpuestas –donde figuraban testaferros al frente-, las cuales eran maquilladas mediante falsedades y el blanqueo de capitales", han indicado.

De este modo, aparentaban ante las entidades financieras a las que solicitaban los créditos solvencia económica suficiente y, por tanto, confianza para afrontar la forma de financiación, hecho que nunca sucedía, finalmente los préstamos no se pagaban.

La Policía Nacional también ha explicado que esta organización era de tal magnitud, que utilizaron 25 empresas en el entramado, atribuyéndoles más de 170 operaciones de índole económico por todo el territorio nacional, entre las que destacan préstamos, líneas de crédito y operaciones de renting o leasing de vehículos. De todas estas actuaciones la red obtuvo más de 8 millones de euros de beneficio.

Los principales dirigentes de la trama -el titular real y un gestor- han sido detenidos, siendo ambos considerados los ideólogos de la red. A lo que se suma las detenciones de los testaferros, que se encontraban al frente de las diferentes empresas, las cuales fluían en modo de circuito y caja única. Esta compleja operativa favorecía el blanqueo de capitales y a su vez dificultaba la vinculación del entramado con los cabecillas.

La diversificación del capital recibido a través de los préstamos obstruía igualmente la investigación policial, sin embargo, los agentes del grupo III de Blanqueo de Capitales y Anticorrupción de la Comisaría Provincial de Málaga dieron con la clave. A través del rastreo de la documentación acabaron relacionando a todas ellas, determinando con pruebas cómo se obtenían los préstamos de diferentes entidades, un dinero que jamás iban a ser devuelto y cuyo importe se repartían los dirigentes de la trama y que acababa diversificándose en terceras empresas, conformando una especie de telaraña de empresas a priori “aparentemente” independientes.

Recuperados 12 vehículos

Además, los agentes de la Policía Nacional comprobaron que este entramado estaba siendo usado para la obtención de más de 12 vehículos a través de financiaciones como leasin o renting. Para la adquisición de estos vehículos utilizaron las mismas técnicas, no abonando nunca los mismos. De hecho, hicieron uso de ellos en España durante un tiempo, estando en la actualidad localizados en terceros países.

Estos vehículos también se usaron para beneficiar -a modo de pago en especie o gratificación- a terceras personas relacionadas con los principales investigados, que ostentaban su disfrute y que también se encuentran entre los detenidos en la operación policial. Hasta el momento, se han podido recuperar 12 automóviles obtenidos de manera fraudulenta por el entramado criminal.

La red empresarial además fue utilizada para la compra de varios bienes inmuebles de gran valor -suman más de 3 millones de euros- sobre los cuales ya se han tomado las medidas preventivas pertinentes.

A los detenidos se les imputan presuntos delitos de estafa, falsedad documental, insolvencia punible y blanqueo de capitales. De los hechos conoce el Juzgado de Instrucción número uno de Málaga.